一男子利用POS机套现 办24张信用卡交易380万

李振国

   上了项目资金不足咋办？姚某打起了信用卡套现的歪主意，他申请POS机后，以亲戚朋友的名义办出24张信用卡，以卡养卡非法套现一年多 ，交易额达 380万元，目前姚某已被刑事拘留。据警方介绍，姚某套现虽然是为自己周转之用，但依然涉嫌非法经营罪。
    套现POS机藏身药厂
    3月下旬，青岛李沧公安经侦大队接到线索，辖区内一药业公司的一部POS机涉嫌套现犯罪，从银行的交易记录上看，有20多张卡在该POS机上每月固定交易 ，而且每月的交易数额基本固定。
    4月初，经侦民警调查发现，该药厂共有3部POS机，其中2部是该药业公司自己的，交易记录正常，可以排除嫌疑。焦点随后聚集在余下的一部POS机上，该POS机属于广西某药厂青岛代理处，只是以李沧的这家药业公司名义申请。
    4月中旬，经侦民警经过进一步侦查，定位嫌疑人为姚某。据了解，姚某今年39岁，陕西人，原先是李沧区这家药业公司的业务员，2009年离职后，在该药业公司的办公楼内租了办公室，开展广西某药厂青岛办事处的经营。
    刚下飞机就落网
    据青岛李沧经侦大队副大队长赵兵介绍，经侦大队与九水路派出所开展联合行动，一开始他们在药业公司周边布点，但连盯几天都不见姚某的身影。后来他们又摸排到姚某位于李沧区浮山路、市北区大港的两个暂住处，仍不见姚某。
    “蹲守不见效果，经过研究，我们派警力乔装打入姚某的办事处内部，希望能发现线索。4月25日上午，我们的便衣民警乔装到姚某的办公室买药，期间，有员工顺口透露，姚某前段时间回陕西老家了，可能在下午回青岛。”赵兵说。
    获悉姚某的踪迹后，警方立即联系了机场，得知从西安到青岛的班机下午3时55分到达。经过周密部署，当天下午4时许，姚某刚下飞机不久，就被民警带回派出所。
    项目缺钱套现周转
    据介绍，一开始姚某并不承认自己曾套现，POS机的交易记录完全是他办事处正常的付款行为。当民警将姚某办事处的会计账单及出入库记录全部调出来，放在姚某面前时，姚某只能低头承认。
    记者了解到，姚某在2009年开办广西某药厂青岛办事处后，先期投资200万元。启动资金是有了，但缺乏周转资金，姚某经营起来捉襟见肘，于是姚某想到套现填补资金缺口。
    据姚某供述，他先用亲戚、朋友、同事、同学的名义，办理了20余张银行卡，再用其中一批卡套现，套出30万～ 50万元，然后在这批卡还款期到期前，再用下一批补上窟窿。依次这样循环，以卡养卡。
    李沧警方在这处套现窝点查获涉案POS机一台，各类银行卡24张，初步查证姚某从2009年1月起到2010年4月，通过申请的POS机套现，套现交易金额达380万元。目前，姚某已被依法刑事拘留。
    给自己套现仍涉嫌犯罪
    姚某在审查中供述，他一开始套现的时候对构成犯罪的概念还有点模糊，但在2009年底，他听说了POS机套现涉嫌非法经营罪，开始有点害怕，于是继续进行了几个月后，等自己的资金已经稍有充裕就逐渐收手，没想到还是被查获。
    据办案民警介绍，2009年初全国人大常委会通过了《中华人民共和国刑法修正案(七)》，将POS机套现纳入非法经营罪，追溯最低额 100万元。姚某虽然后期收手了，但累计的数额已超过100万元，而且POS机的交易记录不会在银行消失，所以不会逃过追查。
    “不过像姚某这样，自己给自己套现用来周转，满足自己之用的案例是比较少见的。”民警表示，虽然是自己之用，但仍然破坏了金融秩序，涉嫌非法经营罪，查实后依然要受到法律的制裁。

段立恒

一年才380万就被抓了{:soso_e136:}

魏师杰

徐兴广

“不过像姚某这样，自己给自己套现用来周转，满足自己之用的案例是比较少见的